Самоусъвършенстващ се модел за препоръчване на индивидуализирани инвестиционни портфейли

Резюме

Индивидуализацията е процес, чрез който се приспособява услуга или продукт за нуждите на конкретни индивиди. Този процес е ключов елемент в препоръчващите системи и се прилага за установяване на иновационни услуги за технологични решения във финансовата индустрия. За целта се изгражда самоусъвършенстващ се модел за управление на индивидуализирани инвестиционни портфейли, посредством който се извършва сегментация и оценка на потребителите, като за всеки един от тях се препоръчва набор от инвестиционни портфейли. В настоящата статия е представен процесът по препоръчване на портфейл от инвестиционни инструменти, индивидуализиран според индивидуалните преференции на клиентите, методика за изграждането му и резултати от проведената апробация. Показани са при мери както за индивидуализирани портфейли, така и съпоставка на основните измерители на препоръчаните портфейли по съответните клъстери.

Self-Perfecting Model for Managing Individualized Investment Portfolios

Individualization is a process that adapts a ser vice or product to the needs of specific individuals. This process is a key element in recommender systems and is applied to establish innovative ser vices for technological solutions in the financial industry. For this purpose, a self-perfecting model for managing individualized investment portfolios is built, through which segmentation and evaluation of users are performed and for each of them a set of investment portfolios is recommended. This paper presents the process of recommending a portfolio of investment instruments, individualized according to the individual preferences of clients, methodology for its construction, and results of the approbation. Examples are shown of individualized portfolios, as well as a comparison of the main measures of the recommended portfolios in the respective clusters.